Internationale financiering vinden en aanvragen kan complex zijn. Gelukkig bieden platforms toegang tot ruim 4000 regelingen. Hier leest u hoe u de beste optie kiest en succesvol aanvraagt.
Internationale financiering is geld of ondersteuning die ondernemers helpt hun bedrijf uit te breiden buiten de eigen landsgrenzen. Het omvat diverse financiële regelingen, garantstellingen en leningen. Deze middelen zijn specifiek bedoeld voor internationaal ondernemen en ontwikkelingswerk. U vindt ze vaak voor projecten in ontwikkelingslanden of opkomende markten.
Ondernemers willen groeien en internationaal uitbreiden is een grote uitdaging. Internationale financiering maakt deze groei mogelijk. Het stelt u in staat te investeren in mensen en materiaal. Zo bouwt u winstgevende bedrijven op, ook ver over de grens.
Voor internationale financiering kunt u kiezen uit verschillende vormen. Denk aan achtergestelde leningen, private equity en venture capital. Ook zijn er subsidies, fondsen en specifieke Europese innovatieregelingen beschikbaar.
Achtergestelde leningen zijn een vorm van financiering. Ze hebben een lagere rang dan andere leningen. Dit betekent dat bij financiële problemen de lening pas wordt terugbetaald nadat andere schuldeisers hun geld hebben ontvangen. Hierdoor dragen geldverstrekkers een hoger risico. Dit leidt vaak tot een hoger rentepercentage. Banken zien deze lening als eigen inbreng of buffer. Dit helpt bij het aanvragen van aanvullende financiering, bijvoorbeeld voor internationale expansie. Vaak zijn er minder strenge voorwaarden en zijn specifieke zekerheden niet nodig.
Private equity en venture capital zijn manieren om internationale financiering te krijgen voor ambitieuze bedrijven. Venture capital, ook wel durfkapitaal genoemd, richt zich op startups en jonge bedrijven met veel groeiambitie. Private equity investeert vaker in gevestigde bedrijven die trendsetter willen worden. Beide vormen zoeken innovatieve bedrijven met sterk groeipotentieel. De investeringsbedragen liggen meestal tussen €5 miljoen en €75 miljoen. Investeerders bieden naast kapitaal vaak ook waardevolle begeleiding en netwerktoegang.
Subsidies en fondsen zijn een vorm van internationale financiering voor uw projecten. Deze middelen hoeft u niet terug te betalen, wat ze uniek maakt. Ze ondersteunen projecten gericht op thema’s zoals milieu, cultuur, gezondheid of armoedebestrijding. U kunt deze subsidies doorlopend aanvragen. Het jaarbudget hiervoor is echter variabel, dus wees er op tijd bij.
Europese innovatiefinancieringsregelingen bieden internationale financiering aan snelgroeiende technologiebedrijven en sociale ondernemingen. Zo is er een regeling voor innovatieve Europese internet scale-ups in de groeifase. U vraagt deze doorlopend aan, met bedragen van €3 miljoen tot €8 miljoen per financiering. Daarnaast zijn er subsidies voor start-ups en scale-ups met baanbrekende technologie in Noordwest-Europa. Hier ontvangt u €250.000 tot €3 miljoen per project. Een apart fonds financiert sociale ondernemingen in de Benelux en het Verenigd Koninkrijk. Deze regeling biedt financieringen van €250.000 tot €1,5 miljoen.
De voorwaarden en criteria voor internationale financiering verschillen sterk per programma. Financiers kijken naar zaken als uw solvabiliteit en managementcapaciteiten. Ook spelen de looptijd en rente van de aanvraag een rol.
Voor veel vormen van internationale financiering, zoals subsidies, gelden doorlopende indientermijnen. U kunt uw aanvraag op elk moment indienen, zonder vaste sluitingsdatum. Dit biedt u veel flexibiliteit. Toch is het slim om niet te lang te wachten. Jaarbudgetten voor deze regelingen zijn vaak beperkt. Dien uw aanvraag daarom vroeg in.
De jaarbudgetten en financieringsbedragen voor internationale financiering variëren enorm. U ziet hieronder een overzicht van veelvoorkomende bedragen.
| Type Financiering | Jaarbudget (indicatief) | Bedrag per Project (indicatief) |
|---|---|---|
| Algemene Subsidies | Variabel | €2.000 – €68.000 |
| Milieu & Cultuur Subsidie | €190.000 | Variabel |
| Circulair Ondernemen | €500.000 – €30.000.000 | Variabel |
| Kleine Projecten | Variabel | €0 – €150.000 |
Deze cijfers zijn afhankelijk van de regeling en uw project. Grote Europese innovatieprogramma’s kunnen zelfs miljoenen euro’s per financiering bieden. Kleinere projecten vinden vaak financiering tot €150.000. Controleer altijd de specifieke voorwaarden van elke optie.
Internationale financiering is breed inzetbaar voor ondernemingen in diverse sectoren. Denk aan de agrarische sector, bouw, transport en logistiek, maar ook zorg en welzijn. U gebruikt deze financiering voor innovatie, internationaal ontwikkelingswerk of plattelandsontwikkeling. Het helpt bedrijven uit te breiden naar nieuwe markten. Ook projecten gericht op natuur, milieu en maatschappij komen in aanmerking.
Internationale financiering aanvragen vraagt om een gestructureerde aanpak. U start met goede voorbereiding en het vergelijken van de mogelijkheden. Daarna dient u de aanvraag in en wacht u op beoordeling.
Voor een succesvolle aanvraag van internationale financiering begint u met goede voorbereiding. Verzamel relevante informatie over uw bedrijf en specifieke projectdoelen. Onderzoek ook de missie, visie en actuele ontwikkelingen van potentiële financieringsprogramma’s. Een helder plan en duidelijke doelen helpen enorm bij fondsenwerving. Zo creëert u een sterke basis voor uw aanvraag.
Het kiezen van de juiste internationale financiering hangt af van uw bedrijfsfase en doelstellingen. U kunt verschillende opties vergelijken om te zien welke het beste past. Een financieringsbank beoordeelt de exacte mogelijkheden na uw aanvraag. Hieronder ziet u een vergelijking van veelvoorkomende financieringsvormen.
| Financieringsvorm | Aanbieder | Doel | Controle |
|---|---|---|---|
| Banklening | Reguliere banken | Groei, herfinanciering | Hoog |
| Crowdfunding | Crowdfunding platforms | Projecten, innovatie | Deelt |
| Durfkapitaal | Private investeerders | Groei, expansie | Deelt (equity) |
| Qredits | Qredits | Start, groei MKB | Hoog |
| Factoring | Factoringmaatschappij | Werkkapitaal | Hoog |
| Leasing | Leasemaatschappij | Activa, equipment | Hoog |
De aanvraag voor internationale financiering dient u meestal online in via een website. U vult hiervoor een volledig aanvraagformulier in. Vaak stuurt u ook bijlagen mee, zoals een projectplan, begroting en dekkingsplan. Zorg dat alle contactgegevens van uw bedrijf correct zijn vermeld. Soms is een motivatiebrief ook nodig, vooral bij subsidieaanvragen.
De beoordeling en goedkeuring van uw aanvraag voor internationale financiering gebeurt door de financier zelf. Een bank, kredietverstrekker of een gespecialiseerd team bekijkt uw dossier. Deze beoordeling is vaak maatwerk, afgestemd op uw specifieke casus. Zij vergelijken uw projectaanvraag met de gestelde criteria en andere ingediende voorstellen. U ontvangt een schriftelijke goedkeuring of afwijzing, inclusief eventuele voorwaarden voor uitbetaling.
Na goedkeuring van uw internationale financiering ontvangt u het geld. Het volledige bedrag wordt direct op uw bankrekening gestort. U bent dan verantwoordelijk voor het beheer ervan. Gebruik de middelen precies zoals in uw projectplan staat. Goed beheer en duidelijke administratie zijn hierbij belangrijk.
Rente, kosten en de terugbetalingsvoorwaarden bij internationale financiering zijn afhankelijk van de lening. U betaalt altijd rente over het geleende bedrag. Let ook op de looptijd en de mogelijkheid tot boetevrij aflossen.
Rentepercentages voor internationale financiering variëren sterk per financieringsvorm en aanbieder. Zakelijke financiering kent veel variatie in looptijd, rente en voorwaarden. Een variabele rente is bijvoorbeeld standaard bij een doorlopend zakelijk krediet. Persoonlijke leningen hebben juist vaak een vast rentepercentage. Tussen bancaire en alternatieve financieringen ziet u soms een verschil van 4 procent of meer. Leningen voor verhuurde bedrijfspanden hebben doorgaans rentepercentages tussen 6% en 8%. Deze zijn vaak hoger door het huurdersrisico.
Voor de aanvraag van internationale financiering betaalt u vaak kosten. Een aanvraag voor een financiële dienst kost meestal €150. Dit dekt de administratieve verwerking van uw dossier. Bij crowdfundingplatforms zoals Oneplanetcrowd betaalt u bijvoorbeeld €125 aan aanvraagkosten. Soms komen er ook legesvergoedingen bij als uw project een vergunningaanvraag vereist. De gemeente of provincie mag hiervoor nooit meer vragen dan de werkelijke kosten.
Terugbetalingsschema’s voor internationale financiering verschillen per lening en aanbieder. Vaak lost u af in vaste termijnen, maar er is ook veel flexibiliteit mogelijk. U kunt bijvoorbeeld vaak vroegtijdig aflossen zonder boete. Sommige zakelijke leningen, zoals direct lending of mezzanine financiering, bieden zelfs maatwerk schema’s. Zij passen de terugbetaling aan uw verwachte cashflow aan. Dit betekent dat u de lening vaak op uw eigen tempo kunt terugbetalen.
De juiste internationale financiering vinden helpt u om uw buitenlandse ambities waar te maken. U stemt de financiering af op de grootte en doelen van uw bedrijf. Ook kijkt u goed naar de risico’s en kansen, en krijgt u praktische tips voor een succesvolle aanvraag.
De juiste internationale financiering kiest u op basis van uw bedrijfsfase en specifieke doelen. Een geschikte financieringsvorm hangt af van de grootte en het doel van uw bedrijf. Denk aan uw risicotolerantie en de financiële situatie van uw onderneming. Voor start-ups gelden andere opties dan voor groeiende bedrijven. Het doel van de financiering bepaalt ook de geschikte kredietvorm en looptijd. U krijgt sneller financiering rond met een duidelijk bestedingsdoel.
Internationale financiering brengt zowel unieke risico’s als grote kansen met zich mee. U krijgt toegang tot nieuwe markten; internationale investeerders zien hier vaak strategische waarde in. Denk wel aan het valutarisico, vooral bij schommelingen tussen offerte en betaling. Projecten met hogere risico’s vinden moeilijker financiering, maar mede-investeerders bieden dan vaak uitkomst. Een exportkredietverzekering kan u helpen valutaschommelingen af te dekken.
Voor succesvolle internationale financiering begint u met een sterke voorbereiding. Zorg voor een duidelijk inzicht in uw financieringsbehoefte en een goed onderbouwd bedrijfsplan. Lever een complete en nauwkeurige aanvraag in; dit versnelt de behandeling aanzienlijk. Wees ook voorbereid op vragen van financiers en wees transparant over eventuele andere aanvragen om uw onderhandelingspositie te verbeteren. Overweeg een adviseur, want dit verhoogt de slagingskans en ontzorgt het proces.
Externe financiering betekent dat u geld aantrekt van partijen buiten uw eigen bedrijf. U heeft dit nodig als uw interne middelen niet voldoende zijn voor bijvoorbeeld een importinvestering of een groeiplan. Een externe financieringspartij, zoals een bank, verstrekt dan een lening. Ook buiten traditionele banken zijn er diverse alternatieve financieringsvormen beschikbaar. Nederlandse bedrijven die in het buitenland investeren, kunnen financiering uit Nederland krijgen. Dit helpt uw bedrijf te groeien zonder de reguliere bedrijfsvoering te verstoren. Houd wel rekening met afhankelijkheid van deze externe partijen.
Interne financiering betekent dat u uw internationale projecten betaalt met geld uit uw eigen bedrijf. Dit kapitaal komt dus vanuit uw eigen organisatie. U gebruikt hiervoor eigen middelen of herinvesteert winsten.
Veel ondernemers proberen dit eerst, voordat ze naar een bank stappen. Zo blijft u onafhankelijk van externe partijen. Denk aan spaargeld, reserves, of het verkopen van activa. Dit geeft u meer controle over uw internationale financiering.
Voor internationale financiering zijn er diverse opties om uw onderneming te ondersteunen. Deze mogelijkheden helpen u bij het realiseren van plannen en investeringen in het buitenland. De juiste keuze hangt af van uw bedrijfsfase en specifieke doelstellingen.
| Type Financiering | Bron | Kenmerken |
|---|---|---|
| Eigen vermogen | Interne middelen | Geen rente, volledige controle |
| Vreemd vermogen | Banken, investeerders | Terugbetalingsplicht, rente |
| Overheidssteun | Nationale/Europese regelingen | Gunstige voorwaarden, specifieke doelen |
U kiest de beste optie door goed naar uw leendoel te kijken. Een mix van financieringsvormen is vaak ook mogelijk.
Internationale financieringsregelingen voor start-ups zijn specifieke opties om uw bedrijf wereldwijd te laten groeien. Denk aan seedfunding, vroege fase funding en groeifunding via crowdfunding of gespecialiseerde fondsen. Incubators en business angels bieden ook kapitaal, soms al in de ideefase. Cofinanciering voor jonge innovatieve start-ups kan een aflossingsvrije periode van maximaal drie jaar bieden. Een financieringsregeling ondersteunt innovatieve oplossingen. Die richt zich op gezondheid, veiligheid en duurzaamheid. Een fonds van een grote verzekeraar financiert dit met een budget van €500.000 per uitgifte. U vindt ook specifieke financiering voor vroege fase startups in gezondheidszorg en technologie met internationale schaalambities.
Het aanvragen en ontvangen van internationale financiering duurt meestal 2 tot 5 werkdagen. Deze termijn geldt nadat u alle benodigde documenten heeft ingeleverd. De snelheid hangt ook af van de verwerkingstijd bij de bank. Zorg daarom voor een complete aanvraag. Zo versnelt u het hele traject aanzienlijk. Na goedkeuring staat het volledige bedrag dan snel op uw rekening.
Voor een internationale financieringsaanvraag verzamelt u diverse documenten. U levert financiële gegevens en bedrijfsdocumenten aan, zoals de jaarrekening, investeringsbegroting en recente bankafschriften. Voor internationale projecten zijn specifieke exportdocumenten nodig. Denk hierbij aan een uitvoeraangifte, paklijst, factuur en vervoersdocumenten. Lever alle bestanden compleet en als niet-bewerkbaar document aan. U kunt elk document digitaal uploaden; de maximale grootte is 25MB per bestand.
Ja, u kunt zeker meerdere financieringsvormen combineren voor uw internationale project. Dit noemen we stapelfinanciering. U bundelt dan verschillende bronnen in één aanvraag. Denk aan eigen geld, een banklening en leasing. Sommige banken werken zelfs samen met crowdfundingplatforms. Deze gezamenlijke financiering vult uw behoefte optimaal in. Elke financieringsbron heeft eigen regels. Dit maakt het aanvraagproces complex en tijdrovend.
Internationale financiering kent risico’s, zoals hoge schuldlasten en terughoudende financiers, maar u kunt deze beperken met slimme strategieën. Projecten met hogere risico’s zijn vaak lastig te financieren, want veel financiers zijn terughoudend. Hefboomfinanciering kan leiden tot problemen als de inkomsten lager uitvallen dan verwacht. U beperkt financiële risico’s door investeringen te spreiden en een lange beleggingshorizon aan te houden. Zoek ook naar mede-investeerders; zij delen het ondernemersrisico met u.
Lening.com maakt het aanvragen van internationale financiering makkelijker. U krijgt een 100% onafhankelijk overzicht van leningen, afgestemd op uw voorkeuren. Ons platform geeft u toegang tot een breed aanbod van kredietverstrekkers die onder toezicht staan van de AFM en DNB. Zo kiest u voordelige en geschikte leningen met heldere voorwaarden. De vergelijker toont direct de laagste rentetarieven en totale kosten.
Het aanvraagproces verloopt snel en gemakkelijk in drie stappen. U bespaart veel tijd door alle opties op één plek te vergelijken. Klanten beoordelen onze service gemiddeld met een 4.1 uit 5.