Het aanbouw financieren van uw woning kan op diverse manieren, zoals via een hypotheekverhoging, een persoonlijke lening, een doorlopend krediet, of een bouwdepot, vaak gunstig omdat een aanbouw de woningwaarde verhoogt. Op deze pagina duiken we dieper in deze financieringsmogelijkheden, de bijbehorende voorwaarden, kosten en stappen, zodat u weloverwogen de juiste keuze maakt.
Aanbouwfinanciering is het proces waarbij u geld leent om de kosten van een uitbreiding of grondige renovatie van uw woning te dekken, ongeacht of u de werkzaamheden zelf uitvoert of een aannemer inschakelt. U heeft aanbouwfinanciering nodig wanneer de kosten van uw woninguitbreiding de beschikbare eigen spaarmiddelen overstijgen, of wanneer u uw spaargeld liever intact houdt voor andere doeleinden. Dit is vaak het geval bij grotere projecten met hoge verbouwingskosten, of wanneer er sprake is van onzekerheid over de totale kosten tijdens de bouwfase. Gezien een aanbouw de woningwaarde doorgaans verhoogt, kan het aanbouw financieren een slimme zet zijn om de investering te realiseren zonder direct uw spaargeld op te hoeven maken.
Voor het aanbouw financieren van uw woning zijn er diverse mogelijkheden beschikbaar, zoals het verhogen van uw bestaande hypotheek, het afsluiten van een persoonlijke lening of doorlopend krediet, en het gebruikmaken van een bouwdepot. Deze financieringsvormen stellen u in staat om uw huis uit te breiden, extra leefruimte en licht toe te voegen en daarmee het wooncomfort te vergroten. Hieronder lichten we deze opties verder toe, inclusief de voorwaarden en wat dit betekent voor uw financiële situatie.
Aanbouw financieren via een hypotheekverhoging betekent dat u uw bestaande hypotheek ophoogt om de kosten van uw woninguitbreiding te dekken. Dit is alleen mogelijk als er voldoende overwaarde op uw woning aanwezig is, of als de aanbouw de woningwaarde aantoonbaar zal verhogen. Om dit vast te stellen, is een herbeoordeling van uw inkomen en een actueel taxatierapport van uw woning na aanbouw vereist, waarbij de maximale hypotheek 100% van de nieuwe woningwaarde mag bedragen. Houd rekening met bijkomende kosten zoals advies-, taxatie- en notariskosten, die vaak neerkomen op circa 3.000 euro. Deze extra kosten, in combinatie met een potentieel hogere rente op het aanvullende geleende bedrag, zullen uw maandelijkse hypotheeklasten verhogen. Een interessant aspect is dat notariskosten soms vermeden kunnen worden als de verhoging binnen de reeds bestaande hypothecaire inschrijving past.
Een persoonlijke lening voor aanbouwfinanciering is een populaire keuze omdat het u financiële zekerheid biedt. Bij deze financieringsvorm staan het maandbedrag en de looptijd van tevoren vast, waardoor u precies weet waar u aan toe bent. Dit betekent dat de rente gedurende de gehele looptijd van de lening vaststaat en niet wijzigt. Het gehele leenbedrag wordt bovendien in één keer op uw rekening gestort, ideaal voor projecten met een duidelijke kostenraming. Er zijn geen afsluitkosten en bij veel kredietverstrekkers kunt u boetevrij extra aflossen, wat de totale kosten kan verlagen.
Voor het aanbouw financieren met een persoonlijke lening is deze optie met name voordelig bij bedragen tussen de €10.000 en €25.000, aangezien het dan vaak voordeliger is dan een hypotheekverhoging. Voor een lening van €15.000 met een looptijd van 60 maanden betaalt een persoon die een persoonlijke lening afsluit meestal een maandbedrag van €230,-, wat neerkomt op een totaalbedrag van €18.120,-. Bovendien is de rente van een persoonlijke lening, mits gebruikt voor een woningverbetering zoals een aanbouw, fiscaal aftrekbaar. Let wel op dat een langere looptijd de totale rentekosten verhoogt, ook al lijken de maandlasten lager.
Een doorlopend krediet is een flexibele financieringsoptie die bijzonder geschikt is voor het aanbouw financieren wanneer u behoefte heeft aan variabele opnamemogelijkheden of te maken krijgt met onzekere kosten. U krijgt een afgesproken kredietlimiet en kunt daarbinnen opnemen wanneer het u uitkomt, en afgeloste bedragen zijn zelfs opnieuw op te nemen. Dit doorlopende karakter, dat tot maximaal 15 jaar kan duren zolang er wordt opgenomen, biedt u de vrijheid om uw aanbouw gefaseerd te financieren en onvoorziene uitgaven op te vangen. Hoewel de rente variabel is, wat zowel voor- als nadelen heeft, kunt u meestal boetevrij extra aflossen om de totale kosten en de looptijd van het krediet te beïnvloeden.
Een bouwdepot is een speciale rekening die u gebruikt om de kosten van uw aanbouw of verbouwing te financieren. Dit is een bankrekening die door de geldverstrekker geopend wordt en gekoppeld is aan uw hypotheek, waaruit de facturen voor de werkzaamheden en materialen worden betaald. Het is een effectieve manier om het aanbouw financieren te structureren, omdat de geldverstrekker zo zekerheid heeft dat het geld besteed wordt aan de woningverbetering die de woningwaarde verhoogt.
Een bouwdepot kan alleen worden gebruikt voor aanpassingen die onlosmakelijk verbonden zijn met de woning, zoals de kosten voor een uitbouw, een nieuwe keuken, badkamer, isolatie, zonnepanelen, of vaste vloeren en schilderwerk. U dient de bouw- of verbouwingsfacturen in bij de hypotheekverstrekker, waarna de bank de betalingen direct aan aannemers en leveranciers regelt, of het bedrag naar u overmaakt. Het depot heeft meestal een looptijd van 6 tot 24 maanden en wordt opgeheven zodra de verbouwing is afgerond of het geld op is.
De voorwaarden en kosten voor aanbouwfinanciering variëren sterk afhankelijk van de gekozen financieringsvorm. Uw persoonlijke financiële situatie, inclusief uw inkomen en vaste lasten, is een belangrijke factor bij het bepalen van het mogelijke leenbedrag, net als de (toekomstige) waarde van uw woning. De totale kosten omvatten niet alleen de rente en eventuele bijkomende administratieve vergoedingen, maar ook de projectkosten zelf, die afhankelijk zijn van de grootte en materiaalkeuze van uw aanbouw. In de volgende secties worden de specifieke vereisten, rentetarieven, looptijden, maandlasten en bijkomende kosten per financieringsoptie uitgebreid behandeld.
De belangrijkste vereisten voor een hypotheekverhoging om uw aanbouw te financieren draaien om uw financiële draagkracht en de (toekomstige) waarde van uw woning. Uw inkomen wordt opnieuw beoordeeld om te bepalen of u de verhoogde maandlasten kunt dragen, conform de actuele acceptatienormen van de geldverstrekker. Daarnaast is het cruciaal dat er voldoende overwaarde op uw woning aanwezig is, of dat de aanbouw de woningwaarde aantoonbaar zal verhogen, vastgelegd in een actueel taxatierapport van uw woning na de verbouwing. De maximale hypotheek mag daarbij 100% van deze nieuwe woningwaarde bedragen.
Houd rekening met bijkomende kosten zoals advies-, taxatie- en notariskosten, die vaak oplopen tot circa 3.000 euro. Notariskosten kunnen overigens soms vermeden worden als de hypotheekverhoging binnen de reeds bestaande hypothecaire inschrijving past, oftewel als het bedrag niet hoger is dan wat al notarieel is vastgelegd. Een belangrijk detail is dat de verwachte waardestijging door de aanbouw, voor de berekening van de maximale hypotheek, volgens een taxateur vaak maximaal 50 procent van de verbouwingskosten mag bedragen.
De rentepercentages en looptijden zijn sleutelfactoren bij het aanbouw financieren, en variëren sterk per gekozen leenvorm. Voor een persoonlijke lening staat het rentepercentage vast gedurende de gehele looptijd, die meestal tussen de 12 en 120 maanden ligt. Hierbij is er een duidelijk verschil in rente op basis van het leenbedrag; zo is een persoonlijke lening van €5.000 met een looptijd van 60 maanden vaak rond de 11,99%, terwijl een lening van €15.000 voor dezelfde periode al 7,99% kan bedragen. Hoewel een langere looptijd soms leidt tot lagere maandlasten, zullen de totale rentekosten over de gehele looptijd dan wel hoger uitvallen. Bij een doorlopend krediet is de rente variabel en ligt deze veelal hoger dan bij een persoonlijke lening voor een vergelijkbaar bedrag, met actuele percentages die variëren van 9,3% tot 12,2% voor looptijden tussen de 12 en 120 maanden.
Voor een hypotheekverhoging of een bouwdepot zijn de rentepercentages meestal gekoppeld aan de hypotheekrente, die aanzienlijk lager kan zijn dan bij consumptieve leningen. Zo bedraagt de rente op een bouwdepot voor bestaande bouw vaak tussen de 2,51% en 3,72%, en kan de rente over het opgenomen bedrag soms zelfs de hypotheekrente minus 1% zijn. De looptijd van een bouwdepot zelf is echter kort, veelal 6 tot 24 maanden, waarna het overgebleven bedrag terugbetaald dient te worden of overgaat in de reguliere hypotheeklasten. Het vergelijken van deze verschillende rentes en looptijden via een onafhankelijke vergelijker is essentieel om de meest voordelige optie voor uw aanbouw te vinden.
De maandlasten en financiële zekerheid bij het aanbouw financieren variëren sterk per gekozen financieringsvorm. Een persoonlijke lening biedt de meeste financiële zekerheid, aangezien het maandbedrag en de rente gedurende de gehele looptijd vaststaan, wat resulteert in een voorspelbaar vast maandbedrag voor rente en aflossing. Bij een hypotheekverhoging of bouwdepot zijn de maandlasten vaak lager door de gunstigere hypotheekrente. Hoewel een vaste renteperiode zekerheid biedt over de bruto maandlasten, is het belangrijk te weten dat de netto maandlasten van een annuïteitenhypotheek jaarlijks iets kunnen stijgen door de afnemende hypotheekrenteaftrek. Een doorlopend krediet biedt daarentegen flexibiliteit met variabele opnamemogelijkheden, maar de variabele rente zorgt ervoor dat de maandlasten kunnen fluctueren, wat minder zekerheid biedt over de toekomstige uitgaven.
Hoewel er over het algemeen geen directe subsidies zijn voor de aanbouw van een woning zelf, zijn er wel degelijk subsidiemogelijkheden voor duurzaamheidsmaatregelen die u in uw aanbouw toepast, zoals isolatie of zonnepanelen. Deze subsidies, aangeboden door de Rijksoverheid, gemeenten en provincies, kunnen het aanbouw financieren een stuk aantrekkelijker maken. Hieronder vindt u een gedetailleerd overzicht van de landelijke en lokale regelingen die u hierbij kunnen helpen.
Hoewel directe landelijke subsidies voor de uitbreiding van een woning zelf zeldzaam zijn, kunt u wel degelijk rekenen op nationale ondersteuning voor duurzaamheidsmaatregelen die u in uw aanbouw toepast. Denk hierbij aan de ISDE (Investeringssubsidie duurzame energie en energiebesparing) die gericht is op energiebesparende woningen, specifiek voor zaken als isolatie, zonneboilers en warmtepompen. Deze subsidies maken het aanbouw financieren, met name het duurzame deel, een stuk aantrekkelijker voor woningbezitters. Het is opvallend dat huiseigenaren in Nederland relatief weinig gebruikmaken van deze beschikbare subsidies en gunstige leenvoorwaarden, terwijl deze de investering in een duurzame aanbouw aanzienlijk kunnen verlagen. Voor een volledig overzicht van alle beschikbare landelijke regelingen en om te ontdekken welke subsidies van toepassing zijn op uw project, kunt u de website van de Rijksoverheid raadplegen of een kijkje nemen op portalen zoals energiesubsidiewijzer.nl.
Voor het aanbouw financieren kunt u naast landelijke regelingen ook kijken naar lokale en gemeentelijke subsidieregelingen, die specifiek gericht zijn op woningverduurzaming en energiebesparing binnen uw aanbouw. Veel Nederlandse gemeenten bieden hun eigen subsidieregelingen aan voor dit soort maatregelen, zoals voor isolatie, HR++ glas of de installatie van een warmtepomp. Deze subsidies variëren aanzienlijk per gemeente en provincie, zowel in beschikbaarheid als in de hoogte van de bedragen. Om te ontdekken welke ondersteuning voor uw project van toepassing is, is het raadzaam de websites van uw eigen gemeente te raadplegen of een kijkje te nemen op de Energiesubsidiewijzer, een platform dat ook informatie over lokale subsidies bundelt.
Het proces om financiering voor uw aanbouw aan te vragen, begint met een gedegen voorbereiding en volgt daarna een aantal duidelijke stappen bij de kredietverstrekker. Zo weet u precies wat u kunt verwachten en hoe u efficiënt te werk gaat om uw aanbouw te financieren.
Hieronder vindt u het stappenplan voor het aanvragen van uw aanbouwfinanciering:
Om uw aanbouw te financieren en het project soepel te laten verlopen, begint u met een solide kostenraming en duidelijke bouwplannen. Als woningbezitter met verbouwingsplannen stelt u een gedetailleerd verbouwingsplan met een realistische begroting op, waarin alle kosten voor materiaal, arbeid, vergunningen en bijkomende uitgaven helder zijn opgenomen. Deze gedetailleerde financiële inschatting moet ook rekening houden met onvoorziene kosten: een marge van 5 tot 10 procent van de totale projectkosten is sterk aanbevolen om eventuele tegenvallers of prijsschommelingen op te vangen. Vergeet daarbij de zogenoemde plankosten niet, zoals de kosten voor bouwvergunningen, bodemonderzoek, taxaties en de creatie van bouwtekeningen. Door meerdere offertes van aannemers te vergelijken, krijgt u een beter en completer beeld van de benodigde bouwkosten, wat essentieel is voor een weloverwogen aanvraag om uw aanbouw te financieren.
Voor het aanbouw financieren is het slim om verschillende financieringsopties en kredietverstrekkers zorgvuldig te vergelijken. Op die manier vindt u de oplossing die het beste bij u past, zowel qua type lening als qua aanbieder. Elke kredietverstrekker stuurt u een financieringsaanbod met daarin de looptijd, de rente en de specifieke voorwaarden van de lening.
Door deze aanbiedingen van verschillende partijen naast elkaar te leggen, krijgt u een helder beeld van de verschillen tussen bijvoorbeeld een persoonlijke lening, doorlopend krediet of een hypotheekverhoging. Een objectieve vergelijking helpt u niet alleen de meest passende financiering te kiezen, maar kan u ook honderden euro’s per jaar besparen op rentekosten. Het is goed om te weten dat kredietverstrekkers het risico verschillend inschatten; een aanvraag kan bij de ene worden afgewezen terwijl een andere u wel een gunstig aanbod doet. Dit maakt het vergelijken via een platform zoals Lening.com extra waardevol.
Voor een soepel aanvraagproces om uw aanbouw te financieren, is het essentieel om de juiste documenten tijdig en compleet aan te leveren. Hoewel de specifieke vereisten kunnen variëren per gekozen financieringsvorm en de kredietverstrekker, zijn er basisdocumenten die u altijd nodig heeft voor de beoordeling van uw aanvraag. Denk hierbij aan:
Afhankelijk van uw persoonlijke situatie en de specifieke leningaanvraag, kan de geldverstrekker om aanvullende documenten vragen, zoals een arbeidscontract of extra loonstroken. Deze extra stukken helpen de kredietverstrekker om een vollediger beeld te krijgen van de stabiliteit van uw inkomen en uw dienstverband, wat cruciaal is voor de definitieve goedkeuring van uw financiering.
Zodra uw financieringsaanvraag voor de aanbouw definitief is goedgekeurd en u het voorstel heeft ondertekend, volgt de uitbetaling van het geld. Dit proces, waarbij het volledige financieringsbedrag op uw rekening wordt gestort, gebeurt doorgaans snel: de financieringsuitbetaling vindt plaats binnen 2 tot 5 werkdagen. Een snelle afhandeling is wel afhankelijk van de tijdige en complete aanlevering van alle benodigde documenten. Dit zorgt ervoor dat u spoedig kunt beginnen met uw aanbouw financieren en de realisatie van uw woninguitbreiding.
Ja, u kunt zeker een aanbouw meefinancieren in uw hypotheek, wat een populaire manier is om de aanbouw te financieren zonder direct uw spaargeld aan te spreken. Dit is met name aantrekkelijk voor grotere projecten, waarbij u profiteert van de lage hypotheekrente en een lange looptijd, vaak tot wel 30 jaar, wat zorgt voor relatief lage maandlasten. De mogelijkheid hiertoe hangt af van de (toekomstige) waarde van uw woning, wat betekent dat er voldoende overwaarde moet zijn of dat de aanbouw de woningwaarde aantoonbaar verhoogt, zoals vastgesteld in een taxatierapport. Naast de aanbouw zelf, kunt u ook andere woningverbeteringen zoals een nieuwe keuken, badkamer of zelfs zonnepanelen in de hypotheek meenemen, zowel bij het verhogen van een bestaande hypotheek als bij het afsluiten van een nieuwe hypotheek bij aankoop van een woning.
Het belangrijkste verschil tussen een persoonlijke lening en een doorlopend krediet voor het aanbouw financieren zit in de financiële zekerheid en flexibiliteit die ze bieden. Bij een persoonlijke lening staan het leenbedrag, de rente en de looptijd van tevoren vast, waardoor u precies weet wat uw maandlasten zijn en wanneer de lening is afgelost. Een doorlopend krediet daarentegen biedt meer flexibiliteit; u kunt opgenomen bedragen opnieuw opnemen en de rente is variabel, wat betekent dat uw maandlasten in de loop van de tijd kunnen fluctueren.
Voor een aanbouw, waarbij de kostenraming vaak helder is, wordt de persoonlijke lening dan ook vaker aanbevolen door kredietverstrekkers, omdat deze stabiliteit en overzicht biedt. Hoewel een doorlopend krediet handig kan zijn bij onvoorziene uitgaven tijdens de bouw, is het over het algemeen duurder in de totale rentekosten en heeft het vaak een langere aflossingsduur dan een persoonlijke lening voor hetzelfde bedrag. Soms kiezen mensen er zelfs voor om deze twee vormen te combineren, bijvoorbeeld als de aanbouw meer kost dan €75.000, om zo de voordelen van beide financieringsvormen te benutten voor hun aanbouw financieren.
Bij het aanbouw financieren, werkt een bouwdepot als een gereserveerde rekening voor uw verbouwingskosten die aan uw hypotheek is gekoppeld. U vraagt dit depot aan wanneer u een nieuwe hypotheek afsluit of uw bestaande hypotheek verhoogt voor de aanbouw. De bank doet hiervoor een voorstel op basis van een taxatie en de verwachte waardestijging van uw woning na de aanbouw. Het volledige begrote bedrag voor de aanbouw wordt dan in dit depot gestort, waaruit u vervolgens de facturen van aannemers en leveranciers betaalt voor aanpassingen die onlosmakelijk met uw woning zijn verbonden, zoals de uitbouw zelf, een nieuwe keuken of isolatie. De geldverstrekker begeleidt u hierin en zorgt voor de uitbetalingen, wat bijdraagt aan een stressvrije verbouwing en garandeert dat de financiering daadwerkelijk aan de woningverbetering wordt besteed. Dit maakt een bouwdepot bijzonder geschikt voor grootschalige verbouwingen, mits er voldoende hypotheekruimte beschikbaar is.
Bij het aanvragen van een lening voor aanbouw moet u rekening houden met verschillende kosten, afhankelijk van de gekozen financieringsvorm. Voor een hypotheekverhoging zijn er doorgaans advies-, taxatie- en notariskosten die samen kunnen oplopen tot circa 3.000 euro, hoewel notariskosten soms te vermijden zijn als de verhoging past binnen een reeds bestaande hypothecaire inschrijving. Kiest u voor een persoonlijke lening of een doorlopend krediet om uw aanbouw te financieren, dan zijn er doorgaans geen afsluitkosten. Hoewel bij vrijwel alle kredietverstrekkers boetevrij extra aflossen mogelijk is, kan het bij enkele uitzonderingen wel aanvullende kosten met zich meebrengen. Bovendien, mocht uw aanvankelijke budget voor de aanbouw achteraf onvoldoende blijken, dan kan dit leiden tot de noodzaak van een aanvullende lening met bijbehorende extra maandlasten, wat de totale kosten van uw aanbouw aanzienlijk kan beïnvloeden.
Hoewel er geen directe subsidies zijn voor de aanbouw van een woning op zich, zijn er volop mogelijkheden voor financiële steun als u uw aanbouw duurzaam maakt. Denk hierbij aan maatregelen zoals isolatie, de installatie van zonnepanelen of een warmtepomp; deze komen in aanmerking voor subsidies die uw aanbouw financieren een stuk voordeliger kunnen maken. Een belangrijke tip is dat u vaak dubbele subsidie kunt ontvangen wanneer u twee of meer van dit soort duurzaamheidsmaatregelen toepast. Houd er rekening mee dat subsidies doorgaans alleen gelden voor nieuwe producten en dat u de aanvraag voor energiebesparende maatregelen vaak binnen 24 maanden na de installatie moet indienen. Bovendien kunt u deze subsidies zelfs combineren met een groene hypotheek, wat extra financieringsvoordelen biedt. Informeer ook altijd bij uw gemeente, want lokale regelingen kunnen extra mogelijkheden bieden, zoals voor de aanleg van een groen dak.
Het besluit om een verbouwing te financieren of zelf te betalen, hangt af van uw persoonlijke financiële situatie, de omvang van de projectkosten en uw voorkeur voor financiële flexibiliteit of het vermijden van schulden. Over het algemeen stelt aanbouw financieren u in staat om grotere projecten te realiseren zonder uw spaargeld aan te spreken, maar brengt het rentekosten en maandelijkse lasten met zich mee, terwijl zelf betalen directe kosten vermijdt maar uw reserves kan uitputten. Een verbouwing wordt vaak beschouwd als een slimme investering die het wooncomfort en de woningwaarde kan verbeteren, maar het is essentieel om de financiële haalbaarheid van de verbouwing zorgvuldig af te wegen.
Om een duidelijk beeld te krijgen van de voor- en nadelen, hebben we deze voor u op een rijtje gezet:
| Optie | Voordelen | Nadelen |
|---|---|---|
| Financieren |
|
|
| Zelf Betalen |
|
|
De keuze tussen financieren of zelf betalen hangt dus sterk af van uw vermogen om de verbouwing te dragen, zowel direct als op lange termijn. Houd er rekening mee dat waardevermeerdering alleen bij noodzakelijke verbouwing optreedt, in tegenstelling tot puur cosmetische aanpassingen die niet altijd de investering volledig terugverdienen bij verkoop.
Bij de Rabobank, een van de grootste geldverstrekkers in Nederland, kunt u uw verbouwing financieren via diverse wegen, veelal gekoppeld aan uw hypotheek. Een veelgebruikte mogelijkheid om uw aanbouw te financieren is het bouwdepot, waarbij de Rabobank de facturen voor uw woningverbetering uitbetaalt. Voor een bouwdepot via de Rabobank Basis Hypotheek, zowel voor bestaande bouw als nieuwbouw, geldt een maximale looptijd van 24 maanden dit geeft u twee jaar de tijd om de verbouwing af te ronden en alle kosten in te dienen. Het is ook goed om te weten dat een offerte voor een Rabobank Basis Hypotheek voor bestaande bouw een geldigheidsduur heeft van 6 maanden, wat een belangrijke overweging is voor de planning van uw aanbouw.
Gebouwgebonden financiering verwijst naar financieringsvormen waarbij de lening direct gekoppeld is aan de waarde van de woning of aan de waardevermeerdering die de aanbouw teweegbrengt. Bij het aanbouw financieren betekent dit dat de investering in de aanbouw als onderpand dient of de basis vormt voor het verstrekken van de lening. Concreet werkt dit vaak via een hypotheekverhoging, waarbij de maximale hypotheek tot 100% van de nieuwe woningwaarde mag bedragen, of door middel van een bouwdepot dat aan uw hypotheek is gekoppeld. Een belangrijk voordeel van deze gebouwgebonden aanpak is dat ook bijkomende kosten, zoals de rentelasten woning in aanbouw, vaak kunnen worden meefinancierd in de hypotheek. Door gefaseerde uitbetalingen uit een bouwdepot, wat soms als een tweede hypotheek wordt gestructureerd, profiteert u bovendien van beperkte rentekostenlasten tijdens de verbouwingsperiode, omdat u alleen rente betaalt over het daadwerkelijk opgenomen bedrag.
Wanneer u uw aanbouw wilt financieren, kiest u voor Lening.com vanwege het uitgebreide aanbod van kredietverstrekkers, het gemak van een snel online proces en onze expertise in het vinden van de meest passende lening voor uw situatie. Als de nummer 1 kredietvergelijker van Nederland bieden wij u toegang tot een breed scala aan voordelige en geschikte leningen, zodat u niet zelf alle partijen hoeft af te gaan, wat een aanzienlijke tijdsbesparing oplevert. Onze klanten kiezen vaak voor een persoonlijke lening voor hun aanbouw, wat door Lening.com met een vaste rente en looptijd eenvoudig te regelen is. Bovendien is ons online aanvraagproces snel en gemakkelijk, en mocht een aanvraag onverhoopt worden afgewezen, dan zoekt Lening.com actief naar een alternatieve kredietverstrekker om u alsnog te helpen uw droomaanbouw te realiseren.