Benieuwd hoeveel u kunt lenen voor een hypotheek in België? Over het algemeen kunt u maximaal 90% van de aankoopwaarde van een woning financieren, wat betekent dat u minstens 10 procent van de woningwaarde én bijkomende kosten met eigen middelen moet inbrengen. Deze pagina loodst u door de criteria, rentevoeten en het aanvraagproces om zo uw maximale leenbedrag te bepalen en de beste hypotheekaanbieder in België te vinden.
Een hypotheek in België, officieel een hypothecair krediet genoemd, is een financiële overeenkomst waarbij u geld leent van een kredietgever voor de aankoop, bouw of renovatie van onroerend goed, waarbij het betreffende onroerend goed als waarborg (onderpand) dient. Dit systeem zorgt ervoor dat Belgische banken doorgaans lagere rentetarieven kunnen aanbieden dan bij bijvoorbeeld een persoonlijke lening, omdat hun risico beperkt is door de zekerheid van het onderpand. De werking komt neer op het maandelijks aflossen van zowel kapitaal als rente over een vooraf bepaalde looptijd, waarbij de exacte rentevoeten regelmatig kunnen wijzigen. Hoewel u voor hoeveel u kunt lenen voor een hypotheek in België rekening moet houden met een verplichte eigen inbreng van minstens 10% van de aankoopprijs van de woning plus bijkomende kosten, zijn er in beperkte, specifieke gevallen uitzonderingen mogelijk voor een lagere of zelfs geen eigen inbreng, en kunnen notariskosten via een gespecialiseerde kredietbemiddelaar soms in de lening worden opgenomen. Een uniek Belgisch aspect is het hypothecair mandaat, waarbij de bank een volmacht krijgt om pas bij wanbetaling of een andere reden de hypotheek op uw eigendom te registreren, wat initiële notariskosten kan drukken maar de flexibiliteit bij herfinanciering kan beperken en vaak gepaard gaat met strengere voorwaarden. Daarnaast biedt de Belgische markt diverse aflossingsformules en bestaat de mogelijkheid om een deel van het reeds afbetaalde kapitaal van uw hypotheek te heropnemen voor bijvoorbeeld renovatiewerken.
Het maximale leenbedrag voor uw hypotheek in België wordt primair bepaald door uw inkomen en bestaande financiële verplichtingen, naast de waarde van de woning die u wilt aankopen. Hoewel de richtlijn stelt dat u doorgaans maximaal 90% van de aankoopwaarde kunt lenen, weegt ook de maximale kredietlast – doorgaans gelimiteerd tot ongeveer 30 procent van uw netto maandinkomen door Belgische banken – zwaar mee in de beoordeling. In de volgende onderdelen duiken we dieper in deze berekening, de criteria, het belang van eigen inbreng en hoe online tools u hierbij kunnen helpen.
Om te bepalen hoeveel u kunt lenen voor een hypotheek in België en tegen welke voorwaarden, kijken kredietverstrekkers nauwkeurig naar diverse criteria die verder gaan dan alleen uw inkomen en de woningwaarde. Naast de maximale kredietlast, die de verhouding tussen uw lasten en inkomen beschrijft, speelt ook het residueel à vivre een doorslaggevende rol; dit is het bedrag dat u maandelijks overhoudt voor uw levensonderhoud na het betalen van alle vaste lasten, inclusief de hypotheek. Als kwaliteitseis voor een potentieel verlaagde rentevoet moet dit voor alleenstaanden bijvoorbeeld minimaal 1.500 euro bedragen, terwijl voor koppels een minimum van 2.000 euro wordt gehanteerd. Verder is de quotiteit, ofwel de verhouding tussen het leenbedrag en de marktwaarde van de woning, een belangrijke voorwaarde; een quotiteit van kleiner dan of gelijk aan 80% kan bijvoorbeeld leiden tot een lagere rente. Bovendien maakt lenen voor meer dan 80% van de marktwaarde vaak een overlijdensrisicoverzekering verplicht, een cruciale overweging. Andere belangrijke leningsvoorwaarden die uw keuze mede bepalen, omvatten de geldigheidsduur van de hypotheekofferte, de mogelijkheid tot boetevrij aflossen en de flexibiliteit bij een eventuele verhuisregeling. Het is essentieel dat de voorwaarden van de nieuwe hypotheek goed passen bij uw huidige én toekomstige persoonlijke situatie.
Online hypotheek calculators en simulators zijn onmisbare tools om snel te bepalen hoeveel u kunt lenen voor een hypotheek in België. Deze modules maken het mogelijk om nauwkeurige berekeningen te maken van uw maximale hypotheekbedrag, leenbedrag en maandlasten, afgestemd op uw persoonlijke financiële situatie. U krijgt zo een eerste indicatie van de rentevoet, de terugbetalingstermijn en de jaarlijkse kosten (TAEG). De tools zijn essentieel voor het vergelijken van diverse hypotheekvormen, zoals een startershypotheek, doorstroomhypotheek of een oversluithypotheek, en laten u de impact op uw maandelijkse betalingen en voorwaarden helder zien. Bovendien helpen deze simulaties u een gevoel te krijgen bij de financiële haalbaarheid, wat bijdraagt aan het voorkomen van overmatige schuldenlast en het behouden van een comfortabele levensstijl. Het is wel belangrijk te beseffen dat de uitkomsten van veel online rekentools vaak indicatief zijn en niet altijd het volledige aanbod van de markt of alle nuances kunnen omvatten, wat het belang van aanvullend onafhankelijk hypotheekadvies onderstreept.
Voor hypotheken in België moet u rekening houden met zowel de rentevoeten (vast of variabel) als diverse bijkomende kosten die de totale prijs van uw lening bepalen, en daarmee hoeveel u kunt lenen hypotheek België. Het is cruciaal om niet enkel naar de nominale rente te kijken, maar naar het Totaal Jaarlijks Kostenpercentage (TAEG) dat alle aspecten omvat, van dossierkosten tot verzekeringen. In de daaropvolgende hoofdstukken worden deze renteverschillen en overige kosten uitgebreid behandeld.
De fundamentele verschil tussen vaste en variabele rente voor een hypotheek in België ligt in de stabiliteit van uw maandelijkse aflossingen. Bij een vaste rente blijft het rentepercentage voor een vooraf afgesproken periode, bijvoorbeeld 10 of 20 jaar, volledig gelijk. Dit biedt zekerheid over uw maandlasten en de totale kosten van uw lening, wat essentieel is voor een stabiele financiële planning en daarmee indirect bepalend is voor hoeveel u uiteindelijk kunt lenen voor een hypotheek in België met een voorspelbaar budget. Een variabele rente daarentegen beweegt mee met de ontwikkelingen op de financiële markt en kan gedurende de looptijd van uw hypotheek stijgen of dalen, soms zelfs maandelijks. Hoewel een variabele rente in het begin vaak een lagere initiële rentevoet kent, brengt deze een continu renterisico met zich mee, waarbij uw maandelijkse betalingen onverwacht kunnen fluctueren. De keuze tussen deze twee rentevormen beïnvloedt dan ook aanzienlijk de totale leningkosten over de lange termijn en hangt af van uw persoonlijke voorkeur voor risico en financiële situatie.
Naast de rentevoeten zijn er bij het afsluiten van een hypotheek in België verschillende ‘overige kosten’ waarmee u rekening moet houden. Deze hypotheek afsluitkosten omvatten diverse services en administratieve handelingen die nodig zijn om uw lening rond te krijgen. De belangrijkste hiervan zijn de notariskosten, niet alleen voor de hypotheekakte, maar vaak ook voor de aankoopakte, en worden doorgaans via de notaris voldaan. Verder dient u rekening te houden met taxatiekosten om de waarde van de woning vast te stellen, en eventuele advies- en bemiddelingskosten van een hypotheekadviseur. Ook kosten voor een bouwkundige keuring en specifieke verzekeringen, zoals de verplichte schuldsaldoverzekering bij leningen boven 80% quotiteit, vallen onder deze bijkomende uitgaven. Deze extra uitgaven beïnvloeden uw benodigde eigen inbreng en daarmee direct hoeveel u kunt lenen voor een hypotheek in België.
Om hypotheekaanbieders en hun leenmogelijkheden in België effectief te vergelijken, is het cruciaal om een grondige analyse te maken van de rentevoorwaarden en de diverse leningvarianten die beschikbaar zijn. De Belgische hypotheekmarkt kenmerkt zich door een breed scala aan producten en dynamische rentevoeten, waarbij de hulp van een onafhankelijke kredietmakelaar u kan begeleiden bij het vinden van de beste aanbiedingen die aansluiten bij hoeveel u kunt lenen hypotheek België. In de hieropvolgende secties gaan we dieper in op de belangrijke aanbieders, de impact van specifieke voorwaarden op uw maximale leenbedrag, en hoe wij u kunnen ondersteunen bij dit proces.
De Belgische hypotheekmarkt kent diverse belangrijke aanbieders die elk hun eigen aanbod en voorwaarden hebben. Over het algemeen omvat dit landschap een mix van traditionele grootbanken, kleinere banken, en gespecialiseerde kredietverstrekkers. Deze verschillende spelers zorgen ervoor dat er een breed scala aan hypotheekproducten beschikbaar is, variërend in rentevoeten, looptijden en flexibiliteitsopties. Om te bepalen hoeveel u kunt lenen voor een hypotheek in België, is het essentieel om hun specifieke criteria en aanbod zorgvuldig te overwegen, aangezien elke aanbieder anders kijkt naar bijvoorbeeld uw eigen inbreng of inkomen. De “belangrijkste” aanbieder voor u is uiteindelijk degene die het beste aansluit bij uw persoonlijke financiële situatie en woonwensen.
Populaire kredietverstrekkers hanteren zowel minimale als maximale hypotheekbedragen, die sterk afhangen van uw persoonlijke financiële situatie en de geldende marktvoorwaarden. Hoewel er geen universeel minimum is, stellen veel aanbieders een ondergrens in; zo zien we in Nederland bijvoorbeeld minimale hypotheekbedragen variërend van € 25.000,- (zoals bij de Leef Hypotheek van Centraal Beheer) tot € 50.000,- (bij de ‘Vrij Leven’ hypotheek van Hypotrust), wat aangeeft dat een lening niet voor elk willekeurig klein bedrag beschikbaar is. Voor de maximale hypotheek bouwen kredietverstrekkers in België voort op uw inkomen en de waarde van de woning, maar ook uw bestaande financiële verplichtingen zoals studieschuld, persoonlijke leningen of andere vaste lasten, verlagen het maximale leenbedrag dat u kunt krijgen. Bovendien beïnvloedt de actuele hypotheekrente hoeveel u uiteindelijk kunt lenen voor een hypotheek in België, waarbij een lagere rente over het algemeen resulteert in een hoger maximaal leenbedrag.
Het traject om een hypotheek aan te vragen in België kent duidelijke stappen die u doorloopt, beginnend bij de oriëntatie op uw leenmogelijkheden tot de definitieve ondertekening bij de notaris. Het is een proces dat zorgvuldigheid en een grondige voorbereiding vereist om tot een succesvolle financiering van uw droomwoning te komen.
Hieronder vindt u de belangrijkste stappen in het aanvraagproces voor een hypotheek in België:
Een grondige voorbereiding van uw hypotheekaanvraag in België begint met het gestructureerd verzamelen van de benodigde documenten, wat essentieel is om uw kredietdossier compleet te maken en de beoordeling te versnellen. Om te bepalen hoeveel u kunt lenen hypotheek België, zullen kredietverstrekkers een duidelijk beeld willen hebben van uw financiële stabiliteit en identiteit. Dit omvat naast algemene inkomensbewijzen en identiteitsdocumenten, specifiek een kopie van uw paspoort en/of identiteitskaart en recente loonstrook of uitkeringsspecificatie. Daarnaast zijn bankafschriften cruciaal om uw financiële transacties en eventueel eigen inbreng aan te tonen. Wees voorbereid dat de bank, indien nodig, aanvullend om een arbeidscontract of extra loonstroken kan vragen om uw inkomen en dienstverband verder te verifiëren. Een geordend en volledig dossier voorkomt vertragingen in het aanvraagproces en verhoogt de kans op een soepele goedkeuring.
Na het indienen van uw hypotheekaanvraag begint direct het essentiële goedkeuringsproces, waarbij de focus ligt op de beoordeling van uw ingediende documenten. Een hypotheekaanvraag is pas volledig goedgekeurd als alle geüploade documenten, van inkomensbewijzen tot identiteitskaarten, door de kredietverstrekker zijn gecontroleerd en geaccepteerd. Deze documentgoedkeuring is een cruciale eerste stap die bepaalt hoe snel de bank uw dossier verder kan analyseren om te bepalen hoeveel u kunt lenen hypotheek belgie. Mocht er iets niet in orde zijn, dan ontvangt u feedback via de online omgeving met de mogelijkheid om de documenten aan te passen en opnieuw te uploaden. Pas nadat alle documenten zijn goedgekeurd, wordt uw aanvraag doorgestuurd naar de hypotheekverstrekker voor een diepgaande financiële toetsing, wat gemiddeld 2 tot 3 werkdagen kan duren voordat u een bindende offerte ontvangt.
Het vergelijken en aanvragen van een hypotheek via Lening.com biedt u een aantal concrete voordelen, vooral bij uw zoektocht naar de beste voorwaarden voor hoeveel u kunt lenen voor een hypotheek in België. Ons platform stroomlijnt het gehele proces van hypotheekaanvragen en -vergelijkingen, waardoor het eenvoudig en transparant wordt en u aanzienlijk tijd bespaart. U ontvangt vaak al binnen enkele minuten een persoonlijk voorstel in uw mailbox, zonder dat u daarvoor lange afspraken bij diverse banken hoeft te maken, aangezien het hele traject – van het opgeven van uw leendoel tot het ontvangen van offertes – volledig online verloopt. Door een breed scala aan rentetarieven en voorwaarden van verschillende kredietverstrekkers naast elkaar te leggen, helpt Lening.com u gemakkelijk de voordeligste en meest geschikte hypotheekoptie te vinden die naadloos aansluit bij uw persoonlijke financiële situatie in België.
Bij Lening.com staat u centraal en daarom bieden wij u onafhankelijk leenadvies, ondersteund door onze diepgaande expertise in de Belgische hypotheekmarkt. Dit betekent dat we, door een breed scala aan aanbieders en hun specifieke voorwaarden te vergelijken, niet gebonden zijn aan één financiële instelling. Onze expertise stelt ons in staat om verder te kijken dan de standaardopties, zodat we een persoonlijke analyse kunnen maken van uw situatie en u concreet kunnen vertellen hoeveel u kunt lenen hypotheek België, inclusief de bijkomende kosten. We helpen u de complexiteit van de Belgische hypotheekregels te navigeren en bieden heldere inzichten, zodat u weloverwogen beslissingen kunt nemen die aansluiten bij uw financiële toekomst. Dit onbevooroordeelde perspectief is essentieel om de meest gunstige en passende hypotheek voor uw droomwoning te vinden.
Wij helpen u de beste hypotheek te vinden door een strategische combinatie van geautomatiseerde marktvergelijking en persoonlijk onafhankelijk advies. Ons platform maakt gebruik van geavanceerde software vergelijking om snel en efficiënt het uitgebreide aanbod van hypotheekaanbieders in België te analyseren, zodat u direct inzicht krijgt in de meest voordelige rentetarieven en voorwaarden. Vervolgens vertalen onze experts, met hun onafhankelijk advies, deze marktinformatie naar uw unieke situatie. Zij analyseren specifiek hoeveel u kunt lenen voor een hypotheek in België en zorgen ervoor dat de gekozen hypotheek naadloos aansluit bij uw financiële wensen, huidige behoeften en toekomstige plannen, wat uiteindelijk resulteert in de hypotheek met de laagste maandlasten en de gunstigste condities voor u.
Start vandaag nog met onze gebruiksvriendelijke online simulatietool om precies te berekenen hoeveel u kunt lenen voor een hypotheek in België. U hoeft enkel het gewenste leenbedrag en de contractduur of het aantal maandelijkse termijnen in te vullen om direct inzicht te krijgen in uw mogelijke rentevoet en maandelijkse aflossing. Pas de simulatie flexibel aan door het leningstype, leenbedrag of de looptijd te wijzigen en ontdek welk scenario perfect bij uw budget past. Is het resultaat naar wens? Dan kunt u, met behoud van al uw simulatiegegevens, eenvoudig doorklikken naar het online aanvraagformulier en zo uw hypotheekproces via Lening.com moeiteloos starten.
Hoewel de vraag specifiek verwijst naar België, hanteren populaire aanbieders zoals het Nederlandse BLG Wonen meestal een minimaal hypotheekbedrag van € 25.000,- voor diverse hypotheekvormen, zoals de annuïteiten- en lineaire hypotheek. Deze ondergrens, vergelijkbaar met wat andere Nederlandse kredietverstrekkers vragen, is bedoeld om de administratieve en operationele kosten van kleinere leningen te dekken. Voor de vraag hoeveel u kunt lenen hypotheek België, is het goed om te onthouden dat Belgische aanbieders hun eigen, potentieel afwijkende, minimumbedragen kunnen bepalen op basis van hun beleid en aanbod.
Eigen inbreng beïnvloedt het maximale leenbedrag voor uw hypotheek direct en aanzienlijk, omdat banken hierdoor minder risico lopen. Een hogere eigen inbreng betekent dat u minder hoeft te lenen, wat de verhouding tussen het leenbedrag en de woningwaarde (de quotiteit) verlaagt. Dit kan ertoe leiden dat de kredietverstrekker een gunstigere hypotheekrente aanbiedt, waardoor uw maandlasten dalen en u mogelijk in totaal meer kunt lenen binnen uw budget voor hoeveel u kunt lenen hypotheek België. Bovendien verhoogt een substantiële eigen inbreng de kans op goedkeuring van uw woonlening, omdat het uw financiële draagkracht en engagement toont. Het is belangrijk te beseffen dat deze eigen inbreng doorgaans een persoonlijke contante bijdrage van de aanvrager is en over het algemeen niet geleend mag zijn, afgezien van specifieke uitzonderingen.
Hoewel de algemene regel in België een eigen inbreng van minstens 10% van de aankoopprijs plus bijkomende kosten vereist, is het in zeer beperkte en specifieke gevallen mogelijk om een hypotheek aan te vragen zonder eigen inbreng, oftewel een 100% financiering of zelfs meer. Deze uitzonderingen zijn zeldzaam en meestal gekoppeld aan speciale omstandigheden, zoals leningen voor bepaalde beroepsgroepen (bijvoorbeeld artsen) of sociale leningen met overheidssteun, waarbij banken minder risico lopen. Het is belangrijk te begrijpen dat banken dan vaak strengere voorwaarden en hogere rentetarieven hanteren om het verhoogde risico te compenseren. Bovendien zullen overige financiële verplichtingen van de hypotheekaanvrager het maximale hypotheekbedrag aanzienlijk verlagen, waardoor de kans op een dergelijke lening zonder eigen inbreng nog verder afneemt en het moeilijker wordt om te bepalen hoeveel u kunt lenen hypotheek België onder deze omstandigheden.
De voorwaarden voor starters op de Belgische hypotheekmarkt draaien vooral om financiële haalbaarheid en de benodigde eigen inbreng. Hoewel er geen unieke “startershypotheken” zijn met afwijkende regels, gelden de algemene Belgische hypotheekvoorwaarden die voor starters extra impact hebben. Zo is een eigen inbreng van minstens 10% van de aankoopprijs van de woning plus de bijkomende kosten een algemene richtlijn. Dit percentage beïnvloedt direct hoeveel u kunt lenen hypotheek belgie, aangezien een hogere eigen inbreng vaak leidt tot gunstigere voorwaarden en een kleinere lening. Bij een lening die meer dan 80% van de woningwaarde bedraagt (hoge quotiteit) is een schuldsaldoverzekering vaak verplicht, wat een extra maandelijkse uitgave betekent.
Naast de eigen middelen, beoordelen banken uw inkomen en financiële verplichtingen kritisch. De maximale maandelijkse lasten zijn doorgaans gelimiteerd tot ongeveer 30% van uw netto inkomen, en het residueel à vivre – het bedrag dat u overhoudt voor levensonderhoud – moet voor alleenstaanden minimaal 1.500 euro en voor koppels 2.000 euro bedragen. Een uniek Belgisch aspect, het hypothecair mandaat, kan starters helpen door de initiële notariskosten voor de hypotheekakte te verlagen, al zijn hier vaak strengere voorwaarden aan verbonden. Deze factoren zijn samen bepalend voor uw leenmogelijkheden als starter.
Een persoonlijke lening kan in België dienen als een waardevol alternatief of een slimme aanvulling op uw hypotheek, afhankelijk van uw specifieke financiële behoeften. Als alternatief is een persoonlijke lening vaak de betere keuze voor het financieren van relatief kleine bedragen, zoals een verbouwing of verduurzaming van uw woning, tot bijvoorbeeld €20.000 tot €25.000. Dit komt doordat u hiermee de hoge notariskosten, advies- en bemiddelingskosten, en taxatiekosten vermijdt die vaak bij een hypotheekverhoging of een tweede hypotheek komen kijken, waardoor de totale kosten voor kleinere projecten lager kunnen uitvallen. Het kan ook een oplossing zijn als een verbouwingshypotheek niet mogelijk is, uw bestaande hypotheek niet verhoogd kan worden, of als u liever geen extra hypotheek wilt afsluiten en een lening op basis van inkomen prefereert.
Als aanvulling kan een persoonlijke lening nuttig zijn om de bijkomende kosten bij de aankoop van een woning te dekken, de zogenaamde ‘kosten koper’, die gezien de maximale 90% financiering van de aankoopwaarde in België niet altijd volledig door de hypotheek gedekt worden. Het is cruciaal te onthouden dat bestaande leningen, inclusief persoonlijke leningen, invloed hebben op hoeveel u kunt lenen voor een hypotheek in België. Daarom is het sterk aanbevolen om eerst uw hypotheek af te sluiten voordat u een persoonlijke lening overweegt. Hoewel persoonlijke leningen over het algemeen hogere rentetarieven kennen dan hypotheken, bieden ze voor kleinere, afgebakende projecten vaak een kostenefficiëntere en flexibelere oplossing zonder de administratieve last en complexiteit van hypothecaire aanpassingen.
Een lening van 10.000 euro in België is doorgaans een persoonlijke lening op afbetaling of een consumentenkrediet, gebruikt voor uiteenlopende doeleinden zoals de aankoop van een nieuwe wagen, een verbouwing, onvoorziene uitgaven, een huwelijk, of een vakantie. Voor bedragen tussen de 7.501 en 10.000 euro is de maximale wettelijke terugbetalingstermijn 48 maanden (vier jaar), wat inhoudt dat u de lening binnen deze periode volledig moet aflossen. De Belgische wetgeving beschermt consumenten met een wettelijk maximum jaarlijks kostenpercentage (JKP of TAEG) van 10 procent voor dit type leningen, wat een bovengrens stelt aan hoeveel uw lening maximaal mag kosten op jaarbasis, inclusief alle bijkomende kosten. Om in aanmerking te komen, beoordeelt de kredietverstrekker uw financiële situatie, waaronder vast werk, beperkte bestaande leningen, en een beheersbare kredietlast. Het is belangrijk te beseffen dat uw daadwerkelijke mogelijkheid om 10.000 euro te lenen altijd afhankelijk is van uw inkomen en vaste lasten, om zo te garanderen dat de terugbetaling verantwoord blijft en uw residueel à vivre toereikend is. Voor personen zonder Belgische nationaliteit gelden specifieke voorwaarden, zoals woonachtig zijn, werken in België, of getrouwd zijn met een Belgische staatsburger.
Om de laagste rente voor een persoonlijke lening in België te vinden, is het essentieel om een grondige vergelijking te maken van het Totaal Jaarlijks Kostenpercentage (TAEG) van diverse aanbieders. Dit percentage omvat niet alleen de nominale rente, maar ook alle bijkomende kosten, en geeft dus de ware prijs van de lening weer. U kunt hiervoor online simulaties uitvoeren bij verschillende kredietverstrekkers, maar voor een objectieve en uitgebreide vergelijking is het raadzaam om contact op te nemen met een onafhankelijke kredietmakelaar in België. Deze makelaars vergelijken het aanbod van meerdere banken en financiële instellingen en kunnen vaak een voordeliger rentevoet voor u onderhandelen dan wanneer u zelf direct bij één bank aanklopt, aangezien traditionele banken persoonlijke leningen soms enkel aanbieden aan hun “zeer goede klanten”.
De hoogte van de rentevoet voor een persoonlijke lening varieert afhankelijk van het geleende bedrag, de gekozen looptijd en het specifieke leendoel zo heeft een lening voor renovatie doorgaans een gunstiger tarief dan een lening voor algemene uitgaven. Hoewel het wettelijk maximaal jaarlijks kostenpercentage voor een persoonlijke lening op afbetaling in België 10 procent bedraagt, zullen concurrerende aanbieders hier ver onder zitten. Uw persoonlijke financiële situatie, inclusief inkomen en eventuele bestaande leningen, speelt ook een rol in de rente die u krijgt aangeboden. Waar bij de overweging van hoeveel u kunt lenen hypotheek België de woning als onderpand dient, is de rente voor een persoonlijke lening puur gebaseerd op uw kredietwaardigheid en de kenmerken van de lening. Voor persoonlijk advies en het vinden van een geschikte lening met de beste rente kunt u onder meer contact opnemen met kredietverstrekker Crefibel via het gratis nummer 0800 99 541 of per e-mail via [email protected].